在我们的人生旅程中——从我们的第一份工作到结婚生子、退休和规划您的财产——拥有一名经过认证的财务规划师至关重要。它们可以引导我们度过人生的每个阶段，帮助我们储蓄足够的钱，并为我们所爱的人留下遗产。
在寻找可信赖的合作伙伴时，您需要考虑许多因素。这些建议将帮助您找到可以联系的人，并要求成为您的顾问。
专业精神
经认可的财务规划师在持续的专业发展上花费了大量时间。将这段时间花在“幕后”意味着他们会根据您的需求为您提供最佳建议，而不是将产品推给您。您收到的建议应该是适当的、一致的和客观的。财务规划师在咨询您时应该表现出渊博的知识。
界限
选择财务规划师时，了解他们的职责很重要。如果您正在寻找投资建议，它们能否帮助您了解您的风险状况、提供对当前市场状况的见解并在定位您的投资组合时推荐合适的投资?
同样，他们无权为您做什么，例如担任您的税务顾问或短期经纪人?就审核的方式和时间以及服务费达成一致。预先了解这些因素可以减轻参与压力。
问责制
聘请理财规划师并不能免除您做决定的责任。经济经历高峰和低谷，影响您的退休和可自由支配的储蓄(取决于投资组合)。
理财规划师无法控制这一点，在许多情况下也无法追究责任。放弃决策不是明智之举;毕竟，您是结果的唯一受益者。最好与您的财务规划师合作，他们将帮助您维持进程或根据新信息重新引导您。
与您的财务规划师分享改变生活的情况将更好地告知他们的建议。
相信
建立长期和信任的关系的一部分是进行公开和诚实的对话。您应该能够与理财规划师讨论您的家庭和个人财务问题，并且知道这些事情是保密的。
理财规划师应该尊重您和他们其他客户的故事。如果他们公开与您讨论客户的问题，那应该是一个令人担忧的因素。
了解金融服务行业受《个人信息保护法》的约束，该法禁止理财规划师共享非正常业务过程中的信息。
正直
注册财务规划师是南非财务规划协会 (FPI) 的注册会员，并遵守道德准则。
坚持诚信原则要求 FPI 成员公平、始终如一地为客户的最大利益做正确的事，即使没有人在看也不会发现。
完整性的例子是：
– 信守承诺
– 坚持超越自身利益的道德可接受的东西
– 按照超越单纯遵守法律的原则行事
– 提出建议，就好像每项决定和行动都会接受公众监督一样
– 不断提高行业的可信度和信任度
FPI 成员履行对客户的服务承诺。每个客户都应该在他们参与的范围内得到 FPI 成员的最大努力。
处于同一波长
如果您对自己的财务状况有任何疑问，您的财务规划师应该为您提供足够的信息，以便您做出明智的决定。您的理财规划师需要善于倾听才能了解您的目标。
金融之旅是一段漫长而重要的旅程。你可能会面临许多障碍，例如离婚、麻烦的孩子、意想不到的疾病或家庭成员的去世。您可能不具备克服这些障碍的必要知识和技能，但拥有一位理解您的处境且善解人意的财务规划师肯定会让您在困难时期受益。
许多行业机构管理金融服务行业，以确保财务规划师保持最新状态，并确保您作为客户得到公平对待。如果您正在寻找经过认证的理财规划师，FPI 网站是一个不错的起点，该网站将引导您找到您所在地区的理财规划师。
标签：