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随着上市公司年报的披露，蚂蚁基金、天天基金的最新业绩也纷纷揭晓。面对较为困难的基金代销环境，这两家头部代销机构的净利润均出现同比下滑。
业内人士认为，在基金代销业务难度提升，以及行业马太效应加强的双重压力下，包括头部机构在内，各类代销机构都在“想办法”，而从卖方销售模式向买方服务模式转型仍是最迫切的课题。
蚂蚁、天天基金业绩公布
3月25日，恒生电子（600570）年报显示，2023年，其参股公司蚂蚁基金实现营业收入126.27亿元，同比增长13%。同时，近期东方财富（300059）披露的年报显示，2023年天天基金的营业收入为36.37亿元，同比减少了16%。
蚂蚁基金2023年业绩截图
天天基金2023年业绩截图
“去年的震荡行情下，投资者避险情绪较重，股票型、混合型基金的销售整体遇冷。不同的产品结构，成为导致代销机构收入分化的重要原因。”有基金行业人士说。
从中国证券投资基金业协会数据来看，截至去年末，以权益类基金为主的天天基金，非货基金保有规模下滑了近6%；而得益于资金对稳健类基金的欢迎，蚂蚁基金的非货基金保有规模提升了10%。
该人士分析认为，蚂蚁基金在股市结构性行情下引导用户合理配置，稳健类基金规模稳步上升，因此带来了收入同比增长。不过，稳健类基金费率较低，也会导致机构的利润空间相对受限。
年报数据显示，蚂蚁基金2023年净利润为3.5亿元，较2022年下降逾35%。同样，天天基金2023年净利润为2.08亿元，同比减少2.8%。另外，天天基金服务平台的日均活跃访问用户数为147.7万，较2022年下降30%；其互联网金融电子商务平台基金销售额为1.5万亿元，也较2022年下降23%。
去年以来，随着基金代销业务开展难度的提升，这两家互联网头部基金代销机构的净利润均出现了下滑，这也从侧面体现了当下行业面临的压力。
代销机构迎来变化契机
在基金代销业务难度提升，以及行业马太效应加强的双重压力下，各类代销机构都在困境中寻找出路，而从卖方销售模式向买方服务模式转型仍是最迫切的课题。
许多代销机构正在行动。以蚂蚁财富为例，根据去年蚂蚁财富平台的调研数据，其七成用户有配置意愿，但不懂如何合理操作。因此，2023年11月，该平台升级“三笔钱”工具，分为灵活取用、未来保障和投资增值三部分，并在投资增值上首创量化目标配置法，推出“小目标”功能，对投资目标进行拆解和量化，让配置过程有指引、有追踪。
天天基金也表示，将秉承以用户为中心的核心价值理念，持续提升金融科技服务能力，不断完善重点产品功能，着力提升用户核心交互体验，并提供精细化用户陪伴和专业理财服务，进一步提升用户投资体验。
近些年来，受益于ETF的快速发展，部分券商的基金代销业务明显增长，但财富管理转型依然是他们最关心的话题。东方证券副总裁徐海宁表示，未来券商要注重采取增量思维，放弃与买方场景不匹配的一些认知，从客户的角度去想问题。这需要强化服务，并在服务的过程中进行客户转化，不能再采取过去简单卖基金的销售方式，这需要券商做好顶层设计和分工。
业内人士认为，如今，从卖方销售向买方服务转型，已成为全市场的大共识。未来，转型要坚持“以客户为中心”的理念，进一步构建基于买方视角的产品全生命周期服务体系，优化用户的基金售前、售中、售后的全方面体验。
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来源：上海证券报·中国证券网
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