罕见追罚！华夏银行一现任分行行长因“未经核准实际履职”被警告，此前当事分行刚被罚

财联社9月5日讯（记者 彭科峰）9月4日，国家金融监督管理总局山西监管局发布信息，徐昊光因为对华夏银行股份有限公司太原分行高级管理人员未经任职资格核准实际履职的违规行为负有责任，被予以警告的行政处罚。

财联社记者注意到，公开信息显示，徐昊光系华夏银行太原分行现任行长。这份罚单，亦是近年来少见的全国性银行在任分行行长因“未经核准实际履职”原因被监管处罚。此前不久，华夏银行股份有限公司太原分行刚刚因此被罚30万。

财联社记者梳理发现，年内因为此类行为被罚的银行已超10家，但针对个人的追罚仍属罕见。

依据国家金融监督管理总局官网信息，徐昊光太原分行行长的任职资格于2022年3月4日正式获得批复。

但据黄河新闻网吕梁频道2022年2月11日的相关报道，此前一天也即2月10日，徐昊光已经以太原分行行长身份出席活动。

年内有10家银行因高管未经批准即履职被罚

财联社记者注意到，虽然监管条例有明确的规定，但实务当中银行高管未经核准即履职被罚的案例却不算罕见。今年以来，至少有10起同类事件，包括国有大行、地方商业银行、农村信用社、农村商业银行等多类银行机构。但现有罚单大多数均针对机构而非个人。

今年2月6日，松原银保监分局信息称，吉林郭尔罗斯农村商业银行股份有限公司存在2名高管人员未经任职资格核准履职行为，贷款风险分类不准确等问题，合计对吉林郭尔罗斯农村商业银行股份有限公司罚款人民币110万元。

4月3日，中原银行股份有限公司安阳铁一路支行（原洛阳银行股份有限公司安阳分行）贷款“三查”不到位、未经任职资格核准实际履行高管职责等问题被安阳银保监分局罚款215万元。

4月12日，中国银保监会上海监管局发布信息，中国建设银行股份有限公司上海市分行存在高管人员未经核准即履职的违法违规行为，决定对其责令改正，并处罚款30万元。

6月5日，国家金融监督管理总局网站发布信息，浙江稠州商业银行股份有限公司衢州分行因存在未经任职资格核准实际履行高级管理人员职责、虚增存贷款等多类违法违规行为，被处以 罚款205万元。

6月7日，国家金融监督管理总局发布信息，西双版纳勐海长江村镇银行股份有限公司因存在擅自变更经任职资格审查的高管，高管未经任职资格核准即履职；未按照规定执行收费等问题被罚款人民币35万元。

6月7日，国家金融监督管理总局网站发布信息，新疆维吾尔自治区农村信用社联合社因存在任命未经任职资格核准的高级管理人员、培训中心收入未纳入账内核算管理及成本费用未单独核算等违法违规行为，被处以罚款190万元。

7月14日，浙江农村商业联合银行因未按照规定及时清退风险统筹资金、部分高级管理人员未经任职资格核准或在核准前实际履职等问题被罚款380万元。

7月28日，国家金融监督管理总局网站发布信息，太原农村商业银行因“向不符合条件的借款人发放贷款，理事未经任职资格核准实际履职”被山西监管局罚款60万元。

7月31日，国家金融监督管理总局扬州监管分局发布的行政处罚显示，中国邮政储蓄银行股份有限公司扬州市分行因为“高级管理人员未经任职资格核准实际履职”的违规行为被罚款30万元。

来源：财联社

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