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庞氏骗局条例对个人之间的交易

财政部周二表示,在某些方面表示担忧,表示个人向其亲属或朋友借款以获取婚姻,医疗紧急情况,商业需求或任何其他个人原因,将不会引起最近颁布的禁止无管制禁令的刑罚规定。存款计划条例,2019年。

同样,新法律也不会影响学生从信托基金获得资金(因为捐赠不被视为法令第2(4)条规定的存款)。商人也可以根据第2(4)(l)条从无关联方和企业获得无抵押贷款,而不会影响该条例的刑事条款。

在中心于2月21日颁布该条例以实施禁止无管制存款计划法案后,这方面的担忧浮出水面,该法案已获得Lok Sabha批准但尚未在Rajya Sabha审批。

一些专家表示,误解可能是由于第4(f)节中与不受管制的存款计划的排除有关的措辞,其中说:“个人通过其亲属贷款或任何公司通过贷款收到的金额收到的金额来自其任何合作伙伴的亲属。“

根据“公司法”,“亲属”一词仅包括直系亲属,如父母,兄弟姐妹,子女,但不包括像姐夫等人。如果个人从非定义的亲属那里获得贷款,这一点就会模糊不清。公司法和熟人/朋友属于该条例的范围。

“无论是出于婚姻或医疗紧急情况,业务需要,还是出于任何其他个人原因,可能正在借亲戚或朋友借用或借贷或金钱的个人都无所畏惧。此类交易不是第2(17)条定义的不受管制的存款计划,“该部澄清。

第2(17)条规定,“无管制存款计划”是指任何存款接受者通过业务接受或征求存款且不属于监管存款计划的计划或安排。

该条例的目的显然不是禁止个人贷款/垫款,而是因为第4节(f)中使用的语言而被解释为受到保障,”Khaitan&Co。合伙人Abhishek A Rastogi表示。个人交易不能视为征求存款计划。

为了保护轻信投资者的储蓄,该条例有严格的规定来打击庞氏骗局,包括对违法者监禁长达10年,并没收未经授权接受存款的公司的资产。

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